お客様の中には自分の家庭がこれから先どうなっていくのか？必要なお金はどのくらいなのか？など不安に思われている方が多数いらっしゃると思います。そこで私どもがお客様のご希望を元にお客様ご自身や御家族の将来像を明確化し、お客様の不安を消し去るアドバイスをさせていただき、お客様に安心して生活していただくことが目的です。パソコン上で見ていただきながら入力させていただきますが、お聞かせいただく情報は差し支えない程度で構いませんが、詳細にお伝えいただけばいただくほど、より精密なシミュレーションのご提供が可能となります。
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御家族について（お名前・生年月日・御職業等）お聞かせいただきます。 |
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家計収支や資金フロー及び御家族の夢をお聞かせ下さい。 |
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入力した内容をその場で、シミュレーション結果として確認していただきます。今後の生活の参考にしてください。 |
必要保障額がわかります。
ライフプランニングで描いた、ご自身や御家族の将来像を実現する為の必要な資金額がわかります。もし万が一の場合、今描いた生活を御遺族が続けていく為の資金が明確になります。これが、どれ位の保険に入れば良いかの目安となります。この金額を必要保障額と呼んでいます。必要保障額は、それ以上の保険は勿体ないですし、それ以下だと不安という、ひとつの物差し的な金額になります。
生活資金の流れがわかります。
普通に生活を続けていく上で、必要な生活資金の流れが明確になります。例えば、教育資金が少し足りないので、その時期に合わせて今から貯金する必要があるとか、計画しているマイホームの住宅ローンはいくら位なら大丈夫？年金はいくら位もらえるのかな？といった様々な生活資金の流れがわかります。
安心の暮しのための必要資金がわかります
今後の人生において、起こりうる様々のケースを想定してシミュレーションすることで必要資金が明確になりますので、ライフプランを参考に貯蓄や、最適な保険手配をすることで、資金面では安心した生活が送れることにつながります。
